Por Luis Alberto Sierra - Revista Estrategia & Negocios
Tras siete años de operaciones en el mercado panameño, BI Bank, filial del guatemalteco Banco Industrial, se estrenó como emisor en la plaza, una movida con la que busca apalancar el aumento de la demanda registrado en la pospandemia. La entidad debutó con una emisión de US$50 millones, la primera de varias, con la que busca asegurar su desarrollo y cubrir la demanda.
Víctor Viggiano Guardia, presidente ejecutivo y gerente general de BI Bank, explicó que en los primeros años la mayoría del fondeo de la entidad provino de depósitos de ciudadanos y de empresas guatemaltecas y del mismo patrimonio de Grupo Banco Industrial (BI), pero que las condiciones actuales les permitieron lanzarse como emisor ante la Superintendencia de Mercado de Valores de Panamá (SMV).
“Esta emisión nos abre el canal de fondeo institucional, principalmente con instituciones financieras, compañías de seguros, empresas de ahorros y pensiones”, destacó el ejecutivo, quien apuntó que con el crecimiento que la entidad ha tenido, principalmente del mercado doméstico, ha visto la necesidad de diversificar sus fuentes de ingresos.
La emisión, agregó, es una figura conocida en la plaza panameña como Valores Comerciales Negociables (VCNs), la cual tiene un límite máximo de US$50 millones, pero que le da la flexibilidad al emisor de sacar múltiples series en distintos plazos, dependiendo de las necesidades de tesorería que tenga.
“En la medida que lo requiramos, se utilizarán mayores sumas dentro del límite aprobado o autorizado, que son los US$50 millones”, dijo el ejecutivo quien enfatizó que típicamente, el comportamiento de estas emisiones es que salen en la medida que el banco tenga necesidades de fondeo. “Por ahora, el banco sigue estando muy sólido, muy líquido, sigue recibiendo el apoyo dela Corporación”, puntualizó.
Viggiano Guardia dijo que esta primera emisión del Programa Rotativo de VCNs fue diseñada con el propósito de fondear el perfil de la cartera de crédito, que es principalmente de corto plazo. En la medida que el banco apoye al sector económico panameño en proyectos o financiamiento a mediano plazo, entonces, el paso lógico a seguir, destacó, será ampliarla estructura, o hacer una nueva estructura, ya no de VCNs, sino de bonos, donde básicamente, estos títulos tienen un plazo mayor a un año.
Julio Javier Justiniani, superintendente de la SMV, destacó que emisiones como la de BI Bank son relevantes para Panamá, por el peso regional que tiene el emisor y que además se alinean con el propósito de consolidar al país como hub financiero.
PANAMÁ: PLAZA FINANCIERA SÓLIDA PARA BI
El ejecutivo de BI Bank reiteró que la decisión de entrar al mercado emisor de Panamá se debe primero a la fortaleza de la plaza, donde destacó la institucionalidad delos reguladores y la estabilidad de la misma. “Panamá es un país dolarizado, no tiene una política monetaria, y eso, definitivamente, le da al inversionista una preservación de su capital, de su patrimonio, a través de cualquier inversión, que no sea en dólares. Por otro lado, Panamá tiene grado de inversión, lo que también le da una mayor liquidez al instrumento financiero, por el tipo de calificación de riesgo país”, dijo.
En los últimos tres años la SMV ha reportado emisiones por más de US$16.000 millones, un 75 % más que en los tres años previos. Solo al cierre de 2022 la Superintendencia registró emisiones por el orden deUS$3.029 millones.
RESPALDO
Viggiano Guardia explicó que tras 55 años de historia, Banco Industrial y sus filiales tienen un importante peso en la actividad económica de la región. Su sobresaliente desempeño en Guatemala es de hecho el detonante para su expansión regional.
“BI Capital Corporation, es la holding company que realmente es la dueña de todas las operaciones bancarias. Es el segundo grupo financiero más grande en la región centroamericana, con más de US$25.000 millones en activos, y con más de US$2.400 millones en patrimonio”, apuntó.
Un jugador con gran peso e influencia en la región
1. Presencia: El grupo tiene su sede en Guatemala, pero cuenta con presencia en Honduras (BanPaís), El Salvador (Banco Industrial El Salvador) y Panamá (BI Bank).
2.Relevancia: Sin incluir a entidades de Panamá, Banco Industrial lidera el ranking de bancos de Centroamérica y se mantiene en el primer puesto desde 2018.
3.En datos: Según el Ranking de Bancos de E&N, la entidad inició el 2023 con US$18.196,3millones en sus cuentas, 13,5 % de mayor robustez anual.
