Por estrategiaynegocios.net
Las consecuencias de los delitos de fraude en el sector público y privado rebasan el plano estrictamente económico para impactar directamente en otros ámbitos como la paralización de obras de infraestructura que mejoren la competitividad de los países, contribuye a impulsar otros ilícitos como el lavado de activos y genera una pérdida de confianza en los sistemas democráticos, entre otros impactos.
La Academia de Crimen Financiero (FCA, siglas en inglés) indica que “el fraude se considera erróneamente un delito sin víctimas. Sin embargo, el fraude puede tener considerables efectos sociales y psicológicos en los individuos, las empresas y la sociedad. Por ejemplo, numerosas personas y empresas pueden verse afectadas cuando un fraude provoca el colapso de una gran empresa. El fraude drena recursos, afecta a los servicios públicos y puede financiar otras actividades delictivas y terroristas”.
Según establece la Asociación de Certificadores de Fraude (ACFE, por sus siglas en inglés) en el 2022 un “39 % de los perpetradores crearon documentación falsa, un 32 % alteró documentación y cerca de un 28 % creó documentación electrónica falsa. Adicionalmente, casi la mitad de todos los fraudes han ocurrido en estos cuatro departamentos: áreas operativas (15 %), áreas contables (12 %), altos ejecutivos en áreas administrativas (11 %) y área de ventas (11 %)”.
ACFE señala que el fraude en las organizaciones, como empresas o instituciones públicas, ocasiona pérdida promedio de US$117.000 de acuerdo con un informe del año pasado; además, el reporte establece que en promedio los afectados tardan usualmente 12 meses en detectar el ilícito.
“Cabe anotar que, según el estudio, el tipo de industria en el cual se presentan más casos son el sector bancario y financiero, con cerca de 351 casos anuales y un promedio de pérdidas de US$100.000, pero esto obedece a que en este tipo de industria se emplean con mayor rigurosidad herramientas de prevención de fraudes”, indica la Asociación.
El impacto económico y social, así como las estrategias para combatir este ilícito, serán analizados durante el VI Congreso Latinoamericano para la Prevención del Fraude Organizacional (CLAPFO) que se llevará a cabo del 26 al 27 de abril en el Centro de Convenciones en Barreal de Heredia, Costa Rica.
En la cita expertos de España, Guinea Ecuatorial, Ecuador, Panamá, México, Colombia y Costa Rica ofrecerán información actualizada en relación con prácticas de corrupción más comunes, ciberseguridad, canales de denuncia más efectivos, lavado de activos y sistemas modernos de auditoría interna, entre otros.
