Por La Estrella de Panamá
La liquidación forzosa es el peor escenario para resolver la situación financiera del Balboa Bank & Trust, incluido en la 'Lista Clinton' contra el lavado de capitales hace un año.
Frente a esta situación, Ahmed Waked reiteró su interés en renunciar al 21% de las acciones de su titularidad para que su apellido no arrastre al resto de los accionistas sometidos a las sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, que interpuso un caso contra su hijo Nidal, tesorero del banco, por la supuesta comisión de blanqueo de activos procedentes del narcotráfico.
Yasser Willians, representante de Ahmed y Nidal Waked, aseguró que tienen la intención de 'vender, ceder, traspasar e incluso renunciar a sus acciones' en el banco para salvar las inversiones de los accionistas (US$50 millones) y los dineros de los depositantes que suman US$447 millones, según informe de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP).
Esto, explicó el abogado a La Estrella de Panamá , sería hasta tanto se resuelvan las acusaciones de la oficina del Tesoro de los Estados Unidos, en una corte de justicia.
‘Ante el peligro de que los depositantes pierdan parte de sus activos y los otros accionistas pierdan todo, o la liquidación forzosa, (...) el señor (Ahmed) Waked reafirma su interés en ceder o renunciar a sus acciones', explicó el abogado a este medio de comunicación.
Esta propuesta fue hecha desde el primer momento en que se le incluyó a Nidal Waked, hijo de Ahmed, en la 'Lista Clinton', lo que ha impedido al banco mantener relaciones comerciales, financieras o de servicios con empresas y ciudadanos estadounidenses, explicó el abogado.
La OFAC, sin embargo, argumentó que lo que se exige es un cambio accionario total. ‘Quieren que se venda el banco', precisó Willians.
Para aprobar la transacción, la oficina del Tesoro de los Estados Unidos solicita que todos los dividendos de la venta de las acciones sean puestos en un fideicomiso hasta tanto los accionistas y los directivos sean retirados de la 'Lista Clinton' o hasta que la OFAC decida liberarlos.
Otra de las exigencias es que la familia de Nidal Waked acepte poner sus depósitos en un fideicomiso hasta que la OFAC decida liberarlos. La OFAC también deberá aprobar al banco comprador. A la fecha, solo un banco terminó con una propuesta en firme, el BCT, S.A. de Costa Rica. Pero, su oferta de compra no cubre los US$80 millones en depósitos ni US$50 millones en inversiones.
Willians explicó que cuando se registra una transacción bancaria se valoran los activos y pasivos (depósitos y carteras de préstamos). Se hacen valoraciones de los préstamos y en base a eso se evalúa si el banco está en buen estado financiero.
El abogado detalló que la oferta se produce de acuerdo a los criterios del banco comprador y en este caso ‘el comprador ha hecho una valoración que castiga los préstamos', considerando los riesgos de la transacción.
Entre los riesgos se contempla qué el banco pudiese quedarse sin liquidez en el momento en que se levanten las restricciones y los depositantes acudan a retirar sus dineros. Un retiro masivo puede causar problemas de liquidez. ‘No son las mismas circunstancias de compra de un banco no designado (en la OFAC). Es un tema de negocios', añade Willians.
Para reducir los riesgos, la alternativa es que los depositantes mayores aceptasen reducirse hasta el 30% de sus fondos.
De acuerdo a las estadísticas del ente regulador panameño, los depósitos del banco ascienden a $465 millones. En este balance se incluyen depósitos interbancarios (de otros bancos en Balboa) que entre los locales y extranjeros suman US$17,5 millones. Por diferencia, el saldo de los depósitos de los clientes es de US$447,5, explicó Ramón Martínez, quien desde el 31 de mayo de 2011, cuando se creó el banco, hasta el 5 de mayo de 2016, cuando fue intervenido, se desempeñó como gerente.
La liquidación forzosa sería un proceso complejo y arriesgado para los depositantes mayores, que serían los últimos en recuperar sus fondos y si alcanzan los activos para hacerlo.
Este proceso también implicaría la inhabilitación de los directivos del banco, porque se entiende que la liquidación forzosa se produce por ‘malos manejos'.
En una liquidación forzosa, en la condición del Balboa Bank & Trust, los liquidadores tendrían que salir a vender retazos del banco y a precio de descuento, explicaron los especialistas consultados por este diario.
‘Demora muchísimo tiempo y se pierde mucho dinero de los depositantes, a excepción de los depósitos menores de US$10.000, que están protegidos por ley', agregó Willians.
El proceso de liquidación también tendría que enfrentarse a la repatriación de US$55 millones (US$35 millones de los depositantes y US$20 millones en valores en custodia) que la OFAC tiene congelados, explicó Eloy Alfaro, representante de los accionistas y directivos del banco.
La otra situación es cómo podría vender con éxito el liquidador los activos del banco (créditos y préstamos) cuando están contaminados por la 'Lista Clinton'.
'El que se atreva va a querer pagar mucho menos por esos activos, por la situación que enfrenta el banco', agregó Alfaro.
La Embajada de Estados Unidos en Panamá señaló que la expiración de la licencia no impide que el banco y los reguladores continúen participando en las negociaciones para su venta.
La liquidación forzosa es el peor escenario para resolver la situación financiera del Balboa Bank & Trust, incluido en la 'Lista Clinton' contra el lavado de capitales hace un año.
Frente a esta situación, Ahmed Waked reiteró su interés en renunciar al 21% de las acciones de su titularidad para que su apellido no arrastre al resto de los accionistas sometidos a las sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, que interpuso un caso contra su hijo Nidal, tesorero del banco, por la supuesta comisión de blanqueo de activos procedentes del narcotráfico.
Yasser Willians, representante de Ahmed y Nidal Waked, aseguró que tienen la intención de 'vender, ceder, traspasar e incluso renunciar a sus acciones' en el banco para salvar las inversiones de los accionistas (US$50 millones) y los dineros de los depositantes que suman US$447 millones, según informe de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP).
Esto, explicó el abogado a La Estrella de Panamá , sería hasta tanto se resuelvan las acusaciones de la oficina del Tesoro de los Estados Unidos, en una corte de justicia.
‘Ante el peligro de que los depositantes pierdan parte de sus activos y los otros accionistas pierdan todo, o la liquidación forzosa, (...) el señor (Ahmed) Waked reafirma su interés en ceder o renunciar a sus acciones', explicó el abogado a este medio de comunicación.
Esta propuesta fue hecha desde el primer momento en que se le incluyó a Nidal Waked, hijo de Ahmed, en la 'Lista Clinton', lo que ha impedido al banco mantener relaciones comerciales, financieras o de servicios con empresas y ciudadanos estadounidenses, explicó el abogado.
La OFAC, sin embargo, argumentó que lo que se exige es un cambio accionario total. ‘Quieren que se venda el banco', precisó Willians.
Venta complicada
La venta de la institución bancaria ha tenido tropiezos por las imposiciones de la OFAC. Trece grupos bancarios -once locales y dos extranjeros- mostraron interés.Para aprobar la transacción, la oficina del Tesoro de los Estados Unidos solicita que todos los dividendos de la venta de las acciones sean puestos en un fideicomiso hasta tanto los accionistas y los directivos sean retirados de la 'Lista Clinton' o hasta que la OFAC decida liberarlos.
Otra de las exigencias es que la familia de Nidal Waked acepte poner sus depósitos en un fideicomiso hasta que la OFAC decida liberarlos. La OFAC también deberá aprobar al banco comprador. A la fecha, solo un banco terminó con una propuesta en firme, el BCT, S.A. de Costa Rica. Pero, su oferta de compra no cubre los US$80 millones en depósitos ni US$50 millones en inversiones.
Willians explicó que cuando se registra una transacción bancaria se valoran los activos y pasivos (depósitos y carteras de préstamos). Se hacen valoraciones de los préstamos y en base a eso se evalúa si el banco está en buen estado financiero.
El abogado detalló que la oferta se produce de acuerdo a los criterios del banco comprador y en este caso ‘el comprador ha hecho una valoración que castiga los préstamos', considerando los riesgos de la transacción.
Entre los riesgos se contempla qué el banco pudiese quedarse sin liquidez en el momento en que se levanten las restricciones y los depositantes acudan a retirar sus dineros. Un retiro masivo puede causar problemas de liquidez. ‘No son las mismas circunstancias de compra de un banco no designado (en la OFAC). Es un tema de negocios', añade Willians.
Para reducir los riesgos, la alternativa es que los depositantes mayores aceptasen reducirse hasta el 30% de sus fondos.
De acuerdo a las estadísticas del ente regulador panameño, los depósitos del banco ascienden a $465 millones. En este balance se incluyen depósitos interbancarios (de otros bancos en Balboa) que entre los locales y extranjeros suman US$17,5 millones. Por diferencia, el saldo de los depósitos de los clientes es de US$447,5, explicó Ramón Martínez, quien desde el 31 de mayo de 2011, cuando se creó el banco, hasta el 5 de mayo de 2016, cuando fue intervenido, se desempeñó como gerente.
La liquidación forzosa sería un proceso complejo y arriesgado para los depositantes mayores, que serían los últimos en recuperar sus fondos y si alcanzan los activos para hacerlo.
Este proceso también implicaría la inhabilitación de los directivos del banco, porque se entiende que la liquidación forzosa se produce por ‘malos manejos'.
En una liquidación forzosa, en la condición del Balboa Bank & Trust, los liquidadores tendrían que salir a vender retazos del banco y a precio de descuento, explicaron los especialistas consultados por este diario.
‘Demora muchísimo tiempo y se pierde mucho dinero de los depositantes, a excepción de los depósitos menores de US$10.000, que están protegidos por ley', agregó Willians.
El proceso de liquidación también tendría que enfrentarse a la repatriación de US$55 millones (US$35 millones de los depositantes y US$20 millones en valores en custodia) que la OFAC tiene congelados, explicó Eloy Alfaro, representante de los accionistas y directivos del banco.
La otra situación es cómo podría vender con éxito el liquidador los activos del banco (créditos y préstamos) cuando están contaminados por la 'Lista Clinton'.
'El que se atreva va a querer pagar mucho menos por esos activos, por la situación que enfrenta el banco', agregó Alfaro.
La Embajada de Estados Unidos en Panamá señaló que la expiración de la licencia no impide que el banco y los reguladores continúen participando en las negociaciones para su venta.
