En el mundo moderno, pareciera que la tendencia del "poder de la información", está convirtiéndose en una "cortina de humo" si de ética profesional se trata. Se han escuchado a lo largo de la última década nombres como Julian Assange o Edward Snowden; quienes han revelado documentos estrictamente confidenciales, pero con un morbo impresionante a la hora de tener conocimiento de dichos "secretos".
Hoy en día, otro nombre sale del anonimato nuevamente para estar en las portadas de los rotativos mas importantes del mundo. El Sr. Hervé Falciani. Nacido en 1972 en Montecarlo, Mónaco; es un ingeniero de sistemas italo-francés que desde 2009 colabora activamente con la justicia de varios países aportando información de supuestas cuentas de más de 130.000 evasores fiscales que podrían tener dinero en bancos suizos. Esta información se conoce como "La Lista Falciani’.
Y no solo que los documentos confidenciales salen a la luz pública, si no que se "traen abajo" dos grandes mitos del sector bancario mundial. El primero, el hermético secreto financiero de la Banca Suiza, en el corazón de Europa y en segundo lugar, la imagen de uno de los consorcios bancarios mas grandes y solidos del mundo, que le pertenece al HSBC (The Hongkong and Shanghai Banking Corporation ).
Como película de Hollywood, la historia de Falciani no se aparta mucho de las realidades que viven el fundador de Wikileaks o el exempleado de la CIA (Agencia de Inteligencia Americana). De igual forma, en las décadas de 60’s existió la historia de Frank Abagnale Jr.; quien se volvió un experto en falsificación de cheques y buscado en el planeta por parte del FBI; terminó sus días trabajando para dicho ente de inteligencia estadounidense (recordar la película "Atrápame si puedes" protagonizada por Tom Hanks y Leonardo Di Caprio).
La historia de Falciani, prosigue con el escape junto a su familia (esposa e hija) de la policía helvética hacia la frontera con Francia, portando más de 100 GigaBytes de información confidencial del Banco HSBC. Desde 2008 es buscado por este delito como también ha sido señalado de robar esta gran base de datos con el fin de vender la investigación.
Paradójicamente Falciani fue acogido por otros países. Es el caso de Francia donde a cambio de su colaboración ha logrado mantenerse lejos de prisión. La "Lista" ha significado importantes hallazgos en materia fiscal con lo que ha recuperado montos significativos para sus finanzas. También le ha suministrado valiosas pistas para la lucha contra el crimen organizado. La información base de este trabajo periodístico, es fruto de una cuidadosa investigación adelantado por periodistas del periódico francés Le Monde en la reconstrucción de las causas ya abiertas.
Por otro lado, el banco HSBC enfrenta una investigación criminal en Estados Unidos, Francia, Bélgica y Argentina, encubriendo a los posibles evasores. Sin embargo, en Reino Unido, donde la entidad tiene su casa matriz, no se ha tomado acción legal en su contra.
Hay que entender que tener cuentas en el exterior no es ilegal en muchas partes del mundo; no obstante, numerosas personas las utilizan para esconder dinero de las autoridades impositivas de sus países. Y por mientras buscar maneras legales de pagar menos tributos está perfectamente permitido, esconder dinero para evadir impuestos no lo es.
Según las acusaciones, el HSBC no solo se "hizo el loco" en cuanto a los evasores, sino que en algunos casos violó la ley al ayudar enérgicamente a sus clientes. Pero cuando las nuevas leyes fueron introducidas en Europa (2005) para que los bancos suizos recaudaran impuestos de cuentas no declaradas y se los pasaran a los respectivos fiscos, en lugar de cobrar esas sumas, la entidad les escribió a sus clientes y les ofreció diversas maneras de esquivar los nuevos tributos, según las investigaciones realizadas.
Pero aún no termina allí, pues si las personas o empresas evaden o no, sus pagos de impuestos; también hay manera de rastrear hasta qué punto hay un nivel de involucramiento en el tema. Entre los supuestos beneficiados de este sistema se incluyen políticos, empresarios, estrellas deportivas, celebridades, así como criminales y traficantes, dice la investigación.
El Consorcio Internacional de Reporteros Investigadores (ICIJ, por sus siglas en inglés) obtuvo los documentos filtrados a través del diario francés Le Monde, y estos fueron compartidos con 45 organizaciones periodísticas en todo el mundo. Y por supuesto, lo que llama la atención son los siguientes puntos encontrados:
A) Swissleaks habla de 106.000 clientes del HSBC, que suman alrededor de US$102.000 millones
B) Los documentos que obtuvo el ICIJ cubren decenas de miles de cuentas hasta el año 2007.
C) El gobierno francés obtuvo primero la misma información y la compartió con otros gobiernos en 2010, entre ellos los de Estados Unidos, Italia, España, Argentina, Alemania, Bélgica, Irlanda.
D) En 2012, el Senado de Estados Unidos sostuvo que el HSBC había provisto dinero y "servicios bancarios" a bancos sauditas y bangladeshis sospechosos de financiar a Al Qaeda. Se acordó pagar una multa de US$1.900 millones al gobierno de EE.UU. y entrar en un período de prueba de cinco años.
Para el tema de Latinoamérica, tampoco escapa de los posibles evasores y pasan a ser protagonistas del Swissleaks del momento:
1) Venezuela: Ocupa el tercer lugar mundial en la lista que enumera el monto de dinero en la cuenta de los clientes de HSBC en Suiza. Es también la primera nación latinoamericana en esa lista, con US$14.800 millones en cuentas de personas asociadas a Venezuela. Solo Suiza y Reino Unido superan a Venezuela. La nación sudamericana aparece antes que naciones como Estados Unidos. En ese mismo ránking mundial, Brasil (9no) aparece con US$7.000 millones y Argentina (21vo) con US$3.500 millones.
2) Brasil: El país "mais grande do mundo" ocupa el cuarto lugar a nivel mundial y el primero en América Latina. Hay 8.667 clientes asociados al gigante latinoamericano con cuentas en la sucursal suiza de HSBC. Lo sigue Argentina, con 3.625 clientes y Panamá, con 1.211. Venezuela aparece con 1.138 clientes, pese a que el volumen de los depósitos asociados con ese país supera al de cualquier otro en América Latina.
3) Argentina: Este país tiene al individuo con la cuenta más grande que se maneja en el HBSC de Suiza. Se llama Miguel Gerardo Abadi y está radicado en Londres. Es 'manager' de Gems, un fondo de inversión que llegó a administrar US$ 6.700 millones entre acciones, bonos y otros activos financieros.
4) Latinos en general: Entre los 66 perfiles revelados, sin que se haya aclarado cuál fue el criterio para escogerlos, están el venezolano Alejandro Andrade, exguardaespaldas del expresidente Hugo Chávez y tesorero nacional entre 2007 y 2010; el empresario y excandidato presidencial ecuatoriano álvaro Noboa y el empresario mexicano Carlos Hank Rhon. También aparecen el futbolista uruguayo Diego Forlán, el banquero brasileño Edmond Safra, el empresario mexicano Jaime Camil Garza y el presidente de Paraguay, Horacio Cartes.
Lo interesante de toda esta investigación es que, si bien es cierto, no determina que todos sean casos de evasión fiscal; apunta a que se genera una gran duda sobre el origen de los fondos de estas personas. Más que eso, es saber si dichos montos han sido declarados en sus países de origen y por supuesto, si el fisco de esas naciones ya han recogido el pago de tributos.
Para estos momentos, el tema "vuelve locos" a muchos banqueros, políticos suizos como también, personas en general que depositaron su dinero y confianza en el HSBC. Claro está, es que la interrogante más importante es saber si Hervé Falciani es ahora un ladrón o un héroe mundial. Su ética profesional lo ha llevado a ser perseguido por todos, solo que unos lo quieren para condenarlo y otros, para consagrarlo. Definitivamente, la "Lista de Falciani" se ha convertido en la enemiga de los malos, sin importar del lado en se mire.
*Analista Económico. Profesor Universitario.
